Kyc 본인확인
소개
Krclub는 보안, 규제 준수 및 게임 생태계의 무결성을 중요하게 여깁니다. 본 고객확인제도(KYC) 정책은 신원 확인, 위험 평가 및 데이터 처리에 관한 요건을 정합니다. 확인 절차는 고객의 연령을 확인하고, 사기를 방지하며, 라이선스상 의무를 준수하고, 자금세탁 및 테러자금조달 위험을 완화하기 위해 수행됩니다.
적용 범위 및 적용 방식
본 정책은 계정을 등록하는 모든 Krclub 회원과 이후 Krclub 플랫폼에서 이루어지는 모든 활동에 적용됩니다. 본 정책은 신원, 결제수단의 소유권 및 위험 프로필을 확인하는 데 사용되는 개인정보와 문서의 수집, 검증 및 보관을 규율합니다.
자격 및 연령
신청자는 계정을 생성하기 위해 만 18세 이상이어야 합니다. Krclub는 언제든지 이 요건의 준수 여부를 확인하기 위해 연령 증빙을 요청할 수 있습니다.
확인 절차 개시 사유
- 계정 생성 시 및 사용자의 모든 현금 거래 이전; 그리고
- 사용자 활동이 정해진 기준에 도달하거나 Krclub가 합리적으로 위험 증가를 의심하는 경우; 그리고
- 지속적인 규제 준수를 위한 Krclub의 요청이 있는 경우 또는 법률, 규정, 라이선스 조건에 따라 요구되는 경우.
필요한 문서 및 정보
Krclub는 신원 및 주소 확인을 위해 다음 자료를 컬러 또는 고품질 디지털 형식으로 제출하도록 요구합니다.
- 신원 증명: 정부가 발급한 신분증 문서의 컬러 사본(예: 여권, 주민등록증/주(州) 신분증, 운전면허증). 해당 문서는 유효해야 하며 명확하게 판독 가능해야 합니다.
- 주소 증명: 고객의 이름과 거주지 주소가 표시된 최근 공과금 고지서, 은행 거래명세서 또는 기타 정부 발급 문서. 정부 발급 신분증 자체에 주소가 기재되어 있는 경우에는 별도의 주소 증명이 필요하지 않을 수 있습니다.
선택한 출금 방법 또는 확인된 위험 요소에 따라 추가 문서를 요청할 수 있습니다.
제출 및 보안
문서는 Krclub의 보안 제출 채널을 통해 업로드해야 합니다. Krclub는 전송 중 및 저장 중인 데이터에 업계 표준 암호화를 사용합니다. 제출된 자료에 대한 접근은 규정 준수 목적의 검토를 위해 정당한 필요가 있는 인원으로 제한됩니다. Krclub는 법률 및 본 정책에서 요구하는 기간을 초과하여 문서를 보관하지 않습니다.
처리 기간
표준 확인은 합리적으로 간주되는 기간 내에 완료되며, 일반적으로 완전한 문서를 수령한 날로부터 영업일 기준 2일에서 5일 이내에 처리됩니다. Krclub는 확인 결과와 프로필 확인 완료를 위해 필요한 조치가 있는 경우 이를 고객에게 통지합니다.
확인 미완료 시의 결과
확인이 완료될 때까지 Krclub는 입금 및 출금을 포함하여 계정 기능의 일부 또는 전부를 제한할 수 있습니다. 필요한 문서가 합리적인 기간 내에 제출되지 않는 경우, 보류 중인 출금은 취소될 수 있으며 자금은 고객의 사용 가능 잔액으로 다시 적립될 수 있습니다. Krclub는 플랫폼 메시지 시스템 또는 고객지원 연락을 통해 이를 통지합니다.
강화된 확인: 정치적 주요 인물 및 고위험 관할지역
사용자가 정치적 주요 인물(PEP)로 식별되거나 고위험 또는 제한된 관할지역에 거주하거나 해당 지역과 거래하는 경우, Krclub는 강화된 고객실사를 수행합니다. 추가 확인에는 다음이 포함될 수 있습니다.
- 재산 출처 및 자금 출처에 관한 문서; 그리고
- 고용 또는 소득에 대한 공식 확인; 그리고
- 필요한 경우 계정 활동에 대한 관리자급 승인.
Krclub는 필요한 확인 절차가 완료될 때까지 강화된 확인 조치 또는 계정에 대한 임시 제한을 부과할 권리를 보유합니다.
지속적 활동 모니터링
Krclub는 빈번한 고액 입금, 비정상적인 기기 또는 IP 패턴, 결제수단 간의 급속한 전환, 또는 지리적 위치 데이터와 계정 정보 간의 불일치 등을 포함하되 이에 한정되지 않는 의심스럽거나 비정상적인 패턴에 대해 계정 활동을 지속적으로 모니터링합니다. 의심 사례는 추가 조치를 위해 규정 준수팀 또는 사기방지팀으로 이관됩니다.
거래 모니터링 및 결제 무결성
모든 입금 및 출금은 확인된 신원과 일치해야 합니다. 제3자 계정 또는 익명 수단으로부터의 결제는 허용되지 않습니다. 결제수단이 일시적으로 차단되었거나 사용할 수 없는 경우, Krclub는 원래 계정 명의자와 연결된 방법 또는 Krclub가 해당 고객의 소유임을 신뢰성 있게 확인할 수 있는 허용 가능한 대체 방법으로 출금이 이루어지도록 요구할 수 있습니다.
데이터 보관 및 개인정보 보호
본 정책과 관련하여 수집된 개인정보 및 문서는 GDPR에 상응하는 개인정보 보호 규정을 포함한 적용 가능한 데이터 보호법을 준수하여 처리됩니다. Krclub는 본 정책에 설명된 목적을 달성하는 데 필요한 기간 동안 그리고 법률상 요구되는 기간 동안 개인정보를 보관하며, 일반적으로 고객 관계 종료 또는 마지막 거래 이후 최대 8년까지 보관합니다. 단, 법률 또는 규제 지침에 따라 더 긴 보관 기간이 요구되는 경우는 예외입니다. 개인정보에 대한 접근 및 공유는 규정 준수와 서비스 제공에 필요한 범위 내에서 인원, 규제기관 및 결제 처리업체로 제한됩니다.
데이터 접근, 정정 및 삭제
고객은 적용 법률에 따라 개인정보에 접근하고, 이를 정정하거나 삭제를 요청할 권리를 가집니다. 요청은 Krclub가 지원하는 채널을 통해 제출해야 합니다. Krclub는 법정 기한 및 절차에 따라 응답합니다.
기록의 보안
KYC 활동과 관련된 모든 기록 및 문서는 역할 기반 접근 제어, 감사 로그 기록, 더 이상 필요하지 않을 때의 안전한 폐기를 포함한 엄격한 보안 통제 하에 저장 및 관리됩니다.
개정 및 통지
Krclub는 언제든지 본 정책을 수정할 수 있습니다. 변경 사항이 중대한 경우, 고객에게 계정 알림 또는 공식 커뮤니케이션을 통해 통지됩니다. 통지 후에도 Krclub 서비스의 계속적인 이용은 업데이트된 정책에 대한 동의로 간주됩니다.
준거법 및 규제 준수
본 정책은 적용 가능한 라이선스 요건 및 자금세탁방지, 테러자금조달방지, 데이터 보호 관련 법률을 준수하기 위한 것입니다. 충돌이 발생하는 경우, Krclub는 자사 운영에 적용 가능한 가장 높은 수준의 규제 준수 기준을 적용합니다.
연락처
본 정책에 관한 문의 또는 확인 절차와 관련된 요청이 있는 경우, 플랫폼 내 지원 채널 또는 지원 자료에 기재된 지정된 규정 준수 이메일을 통해 Krclub 규정 준수팀에 문의하시기 바랍니다.